استیبل کوین DAI چیست؟

DAI یک سکه پایدار سیستماتیک و بسیار غیرمتمرکز است که به عنوان یک ابزار کلیدی در اکوسیستم رو به رشد مالی غیرمتمرکز (DeFi) و استقراض و وام دهی بدون مجوز استفاده می شود.

DAI Stablecoin الگوریتمی است که توسط MakeDAO (یکی از پروتکل های مبتنی بر اتریوم) صادر شده است که هدف آن حفظ نسبت دقیق یک به یک با دلار آمریکا است. این ارزهای دیجیتال عمدتاً به عنوان ابزاری برای وام دادن و قرض گرفتن دارایی های دیجیتال بدون نیاز به واسطه استفاده می شوند. در واقع DAI یک سیستم بدون مجوز با شفافیت بالا و حداقل محدودیت ایجاد کرده است.

تولد DAI؛ ایجاد و صدور

به گزارش جمنا، MakeDAO برای اولین بار در سال 2015 توسط Rune Christensen، مدیرعامل و موسس این سازمان معرفی شد و پروتکل Maker، معماری پایه StableQueen DAI، در دسامبر 2017 راه اندازی شد.

مدل MakerDAO برای ایجاد DAI با مدل مورد استفاده در استیبل کوین های پیشرو بازار متفاوت است. این استیبل کوین از سطح بی نظیری از تمرکززدایی استفاده می کند. سایر استیبل کوین‌ها، مانند ارز دیجیتال تترا که توسط ذخیره‌سازی دارایی فیات پشتیبانی می‌شود، توسط یک سازمان مرکزی مدیریت می‌شوند اما هیچ نهادی صدور DAI را کنترل نمی‌کند. در عوض، کاربرانی که قصد دارند DAI را نگه دارند، دارایی‌های مبتنی بر اتریوم را در یک قرارداد هوشمند ارائه می‌کنند که به عنوان وثیقه برای حفظ DAI به دلار آمریکا استفاده می‌شود.

توسط سایر استیبل کوین‌ها، مانند Fiat Asset Storage Tetra، که توسط یک سازمان مرکزی مدیریت می‌شود، پشتیبانی می‌شود. اما هیچ نهادی کنترلی بر صدور DAI ندارد

تفاوت دیگر این است که DAI از ارزهای دیجیتال مختلف به عنوان وثیقه استفاده می کند، بر خلاف اکثر استیبل کوین ها که در مقابل ارز فیات تعهد داده شده اند. از جمله ETH، COMP، wBTC، USDC، BAT، و غیره. پروتکل Maker در ابتدا فقط اتر را به عنوان وثیقه پشتیبانی می کرد. با این حال، در نوامبر 2019، این فناوری رو به رشد توانست از سایر ارزهای دیجیتال مانند BAT و USDC پشتیبانی کند. افزایش تعداد ارزهای قابل اعتماد باعث کاهش ریسک و افزایش ثبات قیمت DAI شده است. گزینه های جدید وثیقه همچنان از طریق رای گیری توسط جامعه MakerDAO به اکوسیستم اضافه می شود.

علاوه بر این، دارندگان توکن های DAI در شبکه ارز دیجیتال سود دریافت می کنند. افرادی که دارای توکن بومی MakerDAO MKR هستند، نرخ پس انداز DAI را تغییر می دهند و همچنین می توانند به عنوان ضامن DAI عمل کنند. این بدان معناست که توکن های MKR آنها در صورت خرابی سیستم قابل حذف هستند. این ساختار ضامن ها را تشویق می کند تا اطمینان حاصل کنند که سیستم DAI و توکن های ایمن آن به درستی کار می کنند.

توکن‌ DAI چگونه کار می‌کند؟

DAI یک توکن ERC-20 است که می توان آن را از صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز (DEX) خریداری کرد. علاوه بر این، می توانید با استفاده از گزینه MakerDAO Oasis Borrow از سیستم قرض بگیرید و دارایی های مبتنی بر اتریوم را به عنوان وثیقه با باز کردن جعبه Maker Collateral از طریق داشبورد DAI باز کنید. سپرده گذاران وثیقه که قبلاً در پروتکل سازندگان به عنوان موقعیت بدهی وثیقه نامیده می شد، در واقع قراردادهای هوشمندی هستند که وثیقه را تا بازپرداخت DAI وام گرفته شده نگه می دارند.ارزش وثیقه ای که سپرده می کنید باید همیشه بیشتر از ارزش DAI صادر شده باشد. اگر ارزش وثیقه کمتر از مقدار توکن های DAI صادر شده باشد، وثیقه شما نقد می شود. DAI یکی از یکپارچه‌ترین دارایی‌های دیجیتال در اکوسیستم بلاک چین است و پس از قرض گرفتن، این ارز دیجیتال می‌تواند در برنامه‌های مالی غیرمتمرکز یا در بازی‌های مبتنی بر بلاک چین یا موارد دیگر استفاده شود.

DAI از مجموعه ای پویا از پروتکل ها برای ثابت نگه داشتن قیمت خود استفاده می کند. استیبل کوین از این نظر منحصر به فرد است که توسط وثیقه ارز دیجیتال پشتیبانی می شود. توکن های جدید DAI برای هر وام ایجاد شده ایجاد می شود. پس از بازپرداخت وام، DAI تولید، سوزانده و وثیقه وام آزاد خواهد شد. هر وام باید 150 درصد بیشتر از وثیقه باشد. اگر ارزش دارایی های ارز دیجیتال کاهش یابد، یک بافر ایجاد می شود که منجر به تثبیت ارزش DAI می شود. اگر ارزش وثیقه به زیر 150 درصد برسد، دارایی‌های ارز دیجیتال وثیقه‌شده به‌طور خودکار فروخته می‌شوند تا مابه‌التفاوت را جبران کنند و بنابراین قیمت این سکه پایدار ثابت می‌ماند.

عرضه DAI توسط «کارمزدهای ثبات» به همراه وثیقه ارز دیجیتال و نقدینگی خودکار کنترل می‌شود. هزینه های پایداری هزینه های ثابتی است که برای تولید توکن های DAI جدید انجام می شود. کارمزدها را می توان برای تشویق یا جلوگیری از وام افزایش یا کاهش داد. این کنترل به ثابت نگه داشتن ارزش DAI در برابر دلار آمریکا کمک می کند. اگر همه پروتکل‌های بالا نتوانند ارزش این استیبل کوین را تثبیت کنند، پلتفرم MakerDAO همچنان می‌تواند برای پوشش هر کسری، توکن MKR را چند برابر کرده و بفروشد.

مزیت پایداری برای دارندگان DAI و ویژگی‌های امنیتی

DAI به دلار آمریکا متصل است. افزایش ثبات قیمت ارائه شده توسط Stablecoin DAI باعث شده است تا سرمایه گذاران به این ارز دیجیتال نه تنها به عنوان یک منبع پایدار با ارزش بلندمدت، بلکه به عنوان گزینه ای مناسب برای اهداف مبادلات روزانه نگاه کنند که منجر به گسترش قابل توجهی شده است. کاربردهای بلاک چین و فناوری و فناوری به طور کلی. .

مزایا و موارد استفاده استیبل‌کوین DAI

بسیاری از مردم در سراسر جهان حداقل دارایی لازم برای واجد شرایط بودن حساب بانکی را ندارند. اما هیچ محدودیتی برای حداقل مقدار موجودی مورد نیاز برای استفاده از DAI وجود ندارد. ارزش ثابت DAI این سکه پایدار را به ارزی باثبات و جایگزین و ابزاری برای حفظ ارزش دارایی ها در مناطقی که مردم با بی ثباتی شدید اقتصادی مواجه هستند، تبدیل کرده است.

از آنجایی که DAI یک سیستم شفاف و بدون نیاز به مجوز است، این ویژگی به افزایش اطمینان کاربران برای دسترسی نامحدود به دارایی های خود کمک می کند. برخی از دولت ها مانند زیمبابوه و میانمار محدودیت های شدیدی را برای دسترسی شهروندان به ارزهای فیات اعمال کرده اند و حساب های بانکی مردم در این کشورها دارای محدودیت هایی مانند برداشت روزانه یا ماهانه است. به همین ترتیب، در سال 2021، دولت میانمار محدودیت 500000 کیات (تقریباً 350 دلار) در روز را بر روی حساب های بانکی شهروندان خود اعمال کرد.

ارزش ثابت DAI این سکه پایدار را به ارزی باثبات و جایگزین در مناطقی که مردم با بی ثباتی شدید اقتصادی مواجه هستند و ابزاری برای حفظ ارزش دارایی ها تبدیل کرده است.

کاربران با استفاده از سیستم DAI Savings Rate یا به اختصار DSR و با قفل کردن توکن های این سکه پایدار به سود می رسند. از آنجایی که DAI بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است، از مکانیسم اجماع شبکه یعنی PoW استفاده می کند. این سیستم در حال حاضر فاقد مکانیزم ضد انبار (PoS) است. با این حال، سیستم MakerDAO دارندگان توکن DAI را قادر می‌سازد تا با واریز DAI به یک قرارداد هوشمند MakerDAO سود کسب کنند. این سیستم تخصصی قرارداد هوشمند، سرمایه گذاری کاربر را تضمین می کند و هیچ محدودیتی در حداقل و زمان برداشت دارایی ها اعمال نخواهد کرد.

در بسیاری از موارد هزینه انتقال وجه از طریق سیستم های بین المللی بسیار بالاست و علاوه بر این، تایید نهایی این حواله ها زمان زیادی می برد. با هزینه های انتقال DAI پایین و زمان پردازش سریع، تراکنش های یک کیف پول کاربر به کیف پول کاربر دیگر به روشی بسیار شفاف تر و کارآمدتر انجام می شود.

موسسات مالی سنتی فقط در ساعات کاری به کاربران خدمات ارائه می کنند. بنابراین تراکنش از طریق این موسسات فقط در طول روز قابل انجام است. علاوه بر این، معاملات در سیستم های سنتی فقط در ساعات اداری انجام می شود. اما DAI و بلاک چین اتریوم امکان انجام تراکنش ها را در هر زمان و هر روز از سال تنها در چند دقیقه می دهند. سیستم MakerDAO برای انجام ممیزی ها و تحقیقات گسترده برای کمک به افزایش امنیت پلت فرم شما شناخته شده است.

توسعه دهندگان این سیستم از طریق تجزیه و تحلیل ریاضی، تمام قراردادهای هوشمند و مکانیسم های پروتکل اساسی را که ساختار داخلی این پلتفرم را تشکیل می دهند، به طور رسمی تایید می کنند.

روش خرید DAI

خرید از صرافی‌های متمرکز

مانند سایر ارزهای دیجیتال، یکی از بهترین راه ها برای خرید DAI استفاده از صرافی های متمرکز (مانند Bainance، CoinBase، Cracken، Cocoin و غیره) است. برای این کار ابتدا باید ارز فیات خود را به این صرافی ها انتقال دهید و معادل DAI آن را خریداری کنید.

پس از خرید کد ارز DAI، می توانید از آن برای خرید سایر ارزهای دیجیتال در تراکنش های صرافی متمرکز خود استفاده کنید. علاوه بر این، می توانید DAI را به کیف پول خود منتقل کنید.

خرید از صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)

همچنین می توانید DAI را در برخی صرافی های غیرمتمرکز خریداری یا تبدیل کنید. در حال حاضر، طبق داده‌های وب‌سایت Kevin Marketup، می‌توانید از رمزهای DAI در مبادلات غیرمتمرکز مانند Union Swap و Sushi Swap استفاده کنید. برای مثال امکان تبدیل اتریوم یا سایر ارزهای دیجیتال به DAI در این صرافی ها وجود دارد.یعنی برای دریافت DAI در صرافی های غیرمتمرکز ابتدا باید مقداری ارز دیجیتال مانند اتریوم در کیف پول خود داشته باشید و سپس از امکانات این صرافی ها برای تبدیل آن به DAI استفاده کنید.

بهترین کیف‌پول‌های DAI

همانطور که گفته شد، DAI یک استیبل کوین مبتنی بر بلاک چین اتریوم است که همیشه یک دلار آمریکا ارزش خواهد داشت. این ارز دیجیتال با استفاده از سیستم خود بدون نیاز به اعتماد به یک موسسه متمرکز توانسته به فعالیت خود ادامه دهد که این یکی از مزیت های مهم DAI نسبت به اکثر ارزهای باثبات مانند تترا یا PAX است. ماهیت غیرمتمرکز DAI و عدم نیاز به یک نهاد متمرکز به این معنی است که هیچ دولتی نمی تواند آن را متوقف یا تحت تأثیر قرار دهد. از آنجایی که این استیبل کوین بر روی پلتفرم اتریوم کار می کند، می توان آن را در هر کیف پولی که از ERC-20 پشتیبانی می کند، ذخیره کرد. در اینجا برخی از بهترین کیف پول های موجود برای نگهداری DAI آورده شده است.

مای اتر ولت (MyEtherWallet)

بهترین کیف پول وب برای توکن های مبتنی بر ERC-20 از جمله DAI.

مزایا:

• متن باز بودن این نرم افزار
• کاربران می توانند DAI را با سایر ارزهای موجود در این پلتفرم مبادله کنند
• پشتیبانی از کیف پول های سخت افزاری محبوب مانند Trezor و Ledger

معایب:

• فقط از ارزهای دیجیتال مبتنی بر ERC-20 پشتیبانی می کند
• برای استفاده از قابلیت های این کیف پول باید همیشه به اینترنت متصل باشید که این امر آن را در برابر حملات و هک آسیب پذیرتر می کند.

اتمیک‌ولت (Atomic Wallet)

یکی از کاربرپسندترین کیف پول ها برای پشتیبانی از DAI.

مزایا:

• رابط کاربری ساده و راحت برای کاربران تازه کار
• از صدها ارز دیجیتال از جمله DAI پشتیبانی می کند
• از افزونه داخلی استفاده کنید که به شما امکان تبدیل ارزهای دیجیتال را بدون نیاز به استفاده از صرافی جداگانه می دهد
• این اپلیکیشن امکان تبادل همتا به همتا را ارائه می دهد

معایب:

• ناسازگاری با کیف پول های سخت افزاری DAI
• امکان تبدیل ارزهای دیجیتال در این کیف پول تنها برای تعداد محدودی توکن موجود است
• هزینه بالای معاملات

اگزودوس (Exodus)

یکی از بهترین کیف پول های چند ارزی که از DAI پشتیبانی می کند.

مزایا:

طراحی زیبا و پشتیبانی قدرتمند

بازخورد بسیار مثبت از جامعه کاربران این کیف پول

معایب:

• هزینه بالای معاملات
• روش احراز هویت یک مرحله ای

جکس (Jaxx)

یکی از بهترین برنامه های کیف پول برای نگهداری DAI.

مزایا:

• سازگاری با بسیاری از ارزهای دیجیتال
• یکی از بهترین کیف پول ها برای DAI
• از طیف گسترده ای از پلتفرم ها و دستگاه ها پشتیبانی می کند

معایب:

• کد منبع این کیف پول متن باز نیست
• سابقه نسبی آسیب پذیری

متامسک (MetaMask)

بهترین افزونه مرورگر که خدمات کیف پول DAI را ارائه می دهد.

مزایا:

• یک برنامه متن باز که توسعه دهندگان زیادی در جامعه خود دارد
• رابط کاربری ساده و کاربردی
• پشتیبانی مناسب از مشتری
• با دو صرافی ارز دیجیتال یکپارچه شده است

معایب:

• به دلیل آنلاین بودن این کیف پول، در برابر حملات آنلاین و هک آسیب پذیرتر است
• اگرچه این کیف پول اطلاعات کاربر را جمع آوری نمی کند، مرورگر برخی از داده های کاربر را ذخیره و ذخیره می کند.

کسب پاداش از طریق توکن DAI

مفاهیم استفاده شده توسط MakerDAO بسیار پیشرفته هستند و پتانسیل زیادی برای ثابت نگه داشتن مقدار DAI دارند. با این حال، علاوه بر ایجاد وام، می توان از توکن های DAI برای پاداش های اضافی نیز استفاده کرد.

چسبیدن از نظر فنی به قفل کردن ارزهای دیجیتال در یک بلاک چین “ضد سهام” اشاره دارد. این فرآیند به اعتبارسنجی تراکنش ها و ایمن سازی شبکه کمک می کند. با این حال، مفهوم DAI را نمی توان با یک بلاک چین بومی مرتبط کرد. DAI با پروتکل MakerDAO Defy مرتبط است که همچنین بر روی پلتفرم بلاک چین اتریوم توسعه یافته است. سه راه اصلی برای چسباندن توکن های DAI برای پاداش وجود دارد که هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند.

چگونه DAI را استیک کنیم

روش اول: سرمایه‌گذاری از طریق سیستم MakeDAO

ساده ترین راه برای چسباندن DAI استفاده از پروتکل DSR است. این پروتکل یک قرارداد هوشمند بومی است که مستقیماً بر روی سیستم MakerDAO میزبانی می شود. کاربران می توانند DAI خود را در یک قرارداد DSR قفل کنند و در ازای آن سود دریافت کنند.

DSR ساده ترین راه برای چسباندن DAI است. عملکرد این روش شباهت زیادی به حساب پس انداز بانک های سنتی دارد. با این حال، DSR چندین مزیت اضافی از جمله عدم وجود حداقل سپرده و امکان برداشت DAI در هر نقطه از جهان را ارائه می دهد.

با توجه به ماهیت منحصر به فرد سیستم DSR، دارندگان توکن های حاکمیتی MakerDAO می توانند در هر زمان به تنظیم DSR رأی دهند، زیرا این فرآیند ابزار دیگری برای مدیریت پایداری DAI فراهم می کند. با تغییر DSR، جامعه می تواند عرضه و تقاضای DAI را دستکاری کند، که به ثابت ماندن ارزش توکن DAI به دلار آمریکا کمک می کند.

چگونه DAI را در MakerDAO استیک کنیم

مرحله‌‌ی ۱ – اپلیکیشن DAI:  کاربران می توانند از طریق برنامه DAI به نام Oasis به پروتکل MakerDAO دسترسی داشته باشند. در صفحه اصلی این اپلیکیشن بر روی Open Oasis در گوشه سمت راست بالا کلیک کنید.

مرحله 2 – کیف پول خود را متصل کنید: پس از ورود به برنامه Oasis، باید کیف پول دیجیتال مبتنی بر وب خود را به حساب خود متصل کنید. در این مرحله کیف پولی را که DAI در آن نگهداری می کنید انتخاب کنید و دستورالعمل ها را دنبال کنید.

مرحله 3 – ذخیره: پس از انجام مراحل بالا، روی کادر Start Saving در اپلیکیشن Oasis کلیک کنید.

مرحله 4 – نرخ پس انداز DAI و تنظیمات: روی کادر نرخ پس انداز Dai در صفحه بعدی کلیک کنید. سپس از شما خواسته می شود که کیف پول دیجیتال Web 3 خود را راه اندازی کنید. این مراحل بررسی می کنند که کیف پول 3 شما می تواند با برنامه Oasis تعامل داشته باشد.

مرحله 5 – سپرده گذاری: مبلغی را که می خواهید در قرارداد DSR واریز کنید انتخاب کنید و روی Confirm کلیک کنید.

مرحله 6 – تأیید: تراکنش را از طریق کیف پول دیجیتال Web 3 خود تأیید کنید. پس از انتقال، سود توکن های DAI شما با نرخ پس انداز فعلی این استیبل کوین شروع می شود.

روش دوم: استیک در صرافی‌های متمرکز

DAI می تواند در اکثر صرافی های رایج مانند Bainance یا Coinbase گیر کند.این صرافی ها معمولاً خدمات چسبنده را به عنوان سهام مخالفت می کنند. این اصلاح کمی گمراه کننده است زیرا طبق تعریف، فرآیند سرمایه گذاری از طریق مبادلات یک فرآیند متمرکز است.

اگرچه این اصطلاح ممکن است کمی گمراه کننده به نظر برسد، اما قرار دادن DAI در صرافی های متمرکز دو مزیت عمده خواهد داشت: سرعت و سهولت استفاده. در این مورد، لازم نیست نگران وثیقه، کیف پول یا مراحل پیچیده برای چسباندن DAI باشید. نرخ بازده سالانه DAI در مبادلات سنتی متفاوت است، اما تقریباً مشابه آنچه در پروتکل DSR ارائه شده است.

روش سوم: وام‌دهی دیفای

وام واقعی Defai پیچیده ترین اما سودآورترین راه برای سود بردن از توکن های DAI است.

برنامه های غیرمتمرکز مالی (DeFi) توسط یک نهاد متمرکز کنترل نمی شوند. تمامی پروتکل های این فیلد در کد اصلی خود تعبیه شده و عملکرد تراکنش ها بر اساس این کدها کنترل می شود. برای مثال، در مورد MakerDAO، هیچ نهادی بر روند این پروتکل نظارت ندارد.

این آزادی عمل به سرمایه گذاران ارز دیجیتال اجازه می دهد تقریباً هر کاری را با دارایی های خود انجام دهند (مانند خرید، فروش، اهرم مالی و وام دادن). برنامه‌هایی مانند صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) یا پروتکل‌های وام دهی و وام دهی، به نقدینگی ارائه شده توسط کاربران متکی هستند. این نقدینگی اغلب در قالب استخرهای نقدینگی جمع آوری می شود. استخرهای نقدینگی گنجینه ای از دارایی های ارز دیجیتال هستند که سایر کاربران می توانند آنها را مبادله یا مبادله کنند. کاربران سهمی از کارمزدهای جمع آوری شده در ازای سپرده گذاری دارایی ها در استخر نقدینگی دریافت خواهند کرد. هر استخر نقدینگی دارای نرخ بهره مرتبطی خواهد بود که بسته به تقاضا برای توکن متفاوت است.

برای کسب سود از وام‌دهی Defai، کاربر باید یک استخر نقدینگی DAI در یک صرافی غیرمتمرکز مانند UniSwap یا یک پروتکل وام مانند AAVE پیدا کند. استخر نقدینگی نرخ بهره سالانه مرتبط را ارائه می دهد. هنگامی که توکن های DAI در استخر نقدینگی سپرده شدند، کاربر شروع به کسب سود می کند. این جوایز یا به صورت DAI یا به صورت کد ارز بومی در برنامه defa مورد نظر به کاربر داده می شود.

آینده‌ی DAI

MakerDAO سخت در تلاش است تا DAI را به عنوان “اولین ارز دیجیتال خنثی جهان” معرفی کند. هدف این استیبل کوین این است که نماد آن مانند دلار، یورو و پوند در همه جا حاضر و قابل تشخیص باشد. DAI باید توسط میلیون ها نفر برای دستیابی به اهدافش استفاده شود. کاری که نه تنها به برندسازی، بلکه به بازاریابی و آموزش نیز نیاز دارد. اگرچه رسیدن به این هدف آسان نیست، اما هیچ استیبل کوین دیگری موقعیت DAI را برای دستیابی به این هدف ندارد.

دیدگاه شما کاربران ما درباره‌‌ی DAI چیست؟

این مقاله یا بخش به مراجع یا منابع خود اشاره نمی کند. در هر سرمایه گذاری خطر از دست دادن سرمایه وجود دارد و سرمایه گذار باید پس از مطالعه و تحقیق تصمیم نهایی را گرفته و مسئولیت عواقب آن را بر عهده بگیرد.